Что такое Биткоин и как он Работает?

Биткоин рекламировали как революцию в мире денег. Возможно, вы также слышали, что он описывался по-разному, иногда в хорошем свете, а иногда в не очень хорошем. Легко отмахнуться от биткоина, как от очередной неудачной попытки разместить деньги в Интернете. Однако, если заглянуть под поверхность, он предлагает радикальное решение проблемы, возникшей несколько десятилетий назад.

В этой статье мы всесторонне посмотрим на самую ценную криптовалюту в мире и на то, куда она движется.

Понимание основ

Прежде чем мы углубимся в Биткоин и все его особенности, вот несколько терминов, с которыми вы должны сначала разобраться:

Криптовалюта: Криптовалюты — это, по сути, цифровые токены, которые имеют определенную денежную ценность. Эти оценки часто приводятся к фиатным (символическим) валютам, аналогично тому, как 1 евро стоит 1,2 доллара США. Обычно они основаны на той или иной форме децентрализованной технологии для устранения посредников и органов власти, таких как центральные банки.

Цифровой кошелек: Цифровой кошелек действует как ключ к вашему балансу в криптовалютной сети. Как и в реальной жизни, цифровые кошельки можно использовать для отправки или получения денег между вами и другими людьми или предприятиями. Кошелек может быть настольной программой, мобильным приложением или выделенным аппаратным устройством.

Блокчейн: Блокчейн — это технология, лежащая в основе Биткоина и большинства децентрализованных криптовалют. Блокчейн часто называют реестром транзакций, который распределяется по сети. Они предназначены для записи действительных транзакций без центрального органа и предотвращения отмены старых записей.

Что такое Биткоин и как он работает?

Биткоин (тикер BTC) — это децентрализованная одноранговая платежная сеть. Проще говоря, это цифровые деньги без поддержки какого-либо правительства, центрального банка или властей.

С практической точки зрения Биткоин очень похож на наличные деньги в том смысле, что вы можете приобрести некоторое их количество (в том числе 0,01 BTC), а затем либо хранить их в кошельке, либо обменять на товары и услуги.

Можно сравнить Биткоин с глобальным реестром транзакций. Многие объяснения в Интернете утверждают, что биткоины «хранятся» в цифровом кошельке. Однако на самом деле у вас есть баланс в сети Биткоинов.

Программное обеспечение кошелька просто действует как «ключ» к вашему балансу, позволяя вам тратить или переводить его по своему усмотрению. В конечном счете, вся аналогия владения монетой — не более чем абстракция.

Название криптовалюты появилось именно по этой причине. Биткоин-кошельки являются образцовым примером криптографии с открытым ключом.

Если Биткоин — это не что иное, как глобальный реестр, вы можете спросить, как сеть предотвращает вредоносные или мошеннические записи. Например, пользователь не должен иметь возможность тратить биткоины, если они ему не принадлежат, а также он не должен иметь возможность выводить средства с учетной записи, которую он не контролирует.

Решение довольно умное — и оно называется механизмом консенсуса. По всей глобальной сети Биткоинов группа добровольцев поддерживает постоянно обновляемую копию реестра Биткоинов. Другая группа, называемая майнерами, проверяет новые транзакции и транслирует их в остальную часть сети.

Биткоин полагается на систему, известную как Proof of Work (PoW), и переводится как «Доказательство Работы», для проверки новых транзакций. Каждые 10 минут или около того новые транзакции собираются в так называемый «блок». Затем майнерам по всей сети приходится тратить вычислительные мощности на вычисление математического доказательства, уникального для этого блока. Процесс полностью случайный, и есть только один победитель, поэтому первый майнер, предоставивший действительное доказательство, награждается некоторым количеством биткоинов. Это называется наградой за блок.

Механизм консенсуса обеспечивает экономическое стимулирование майнеров к конкуренции друг с другом за вознаграждение, а не к сговору для атаки на сеть. Без него кто угодно может добавлять вредоносные записи в реестр. Алгоритм консенсуса — это то, что сделало Биткоин первой успешной реализацией технологии блокчейн.

Что делает Биткоин особенным?

Биткойн был первой в мире криптовалютой, но, безусловно, он не единственной на рынке сегодня. Несмотря на это, ему удается удерживать внушительное лидерство, составляя половину всей рыночной оценки. Вы можете задаться вопросом — что делает Биткоин таким прибыльным для пользователей и инвесторов, даже несмотря на обильную конкуренцию?

Хотя на этот вопрос нет однозначного правильного ответа, Биткоин обладает несколькими свойствами, которые делают его чрезвычайно уникальным и ценным, в том числе:

• Децентрализация: Биткойн не зависит от банков, администраторов или центральных органов власти. Это означает, что экономическая или геополитическая нестабильность не влияет на функционирование сети Биткоина.
• Отсутствие доверия: Ожидается, что два участника сети Биткоинов не будут доверять друг другу. Это резко контрастирует с традиционными финансовыми сетями, которые часто полагаются на цепочку доверенных посредников.
• Прозрачность: Каждая транзакция в сети Биткоинов публично транслируется и записывается на тысячах компьютеров. Вы можете проверить эти данные в любое время через онлайн-обозреватель блокчейна.
• Неизменяемость или устойчивость к взлому: После записи в блокчейн транзакции не могут быть изменены. Это исключает возможность «двойных расходов» или отмены некогда законных транзакций.
• Устойчивость к цензуре: Транзакции в сети Биткоинов никогда не подвергаются дискриминации. До тех пор, пока размер комиссии не равен нулю, майнеры экономически заинтересованы в обработке транзакции. Даже если майнерам в одной стране будет приказано заблокировать определенные транзакции, валидаторы из других регионов рано или поздно обработают их.
• Доступность: Биткоин вездесущ, пользователи и майнеры есть во всех странах. Он не может исчезнуть, сломаться или отключиться. Для сравнения, у современных экономик есть одна точка провала.

Несмотря на то, что некоторые из этих свойств не обязательно уникальны для Биткоина, вам будет сложно найти другую валюту или актив, который превосходит их все.

Биткоин также выигрывает от сетевого эффекта, который требует, чтобы стоимость актива возрастала по мере того, как все больше и больше людей начинают использовать его и приписывать ему ценность. Вспомните Интернет начала 1990-х годов и то, как с тех пор он экспоненциально вырос с точки зрения как количества пользователей, так и ценности.

Когда хедж-фонды и фирмы из списка Fortune 500 рассматривают возможность добавления криптовалюты в свои инвестиционные портфели, большинство склоняется к Биткоину из-за его давней репутации. Если вы думаете, что развитие Биткойна идет медленно и неинтересно, считайте, что он также является наиболее зрелым с точки зрения технологий.

Распространенная критика Биткоина

Разве Биткоин не медленный и неэффективный?

Во второй половине прошлого десятилетия Биткоин приобрел известность своей медлительностью и неэффективностью. Возможно, вы слышали, что сеть может обрабатывать только небольшое количество транзакций каждую секунду — показатель, который превосходит многие другие криптовалюты и уступает традиционным платежным платформам, таким как Visa или PayPal.

Кроме того, Биткойн часто критикуют за его энергоемкость. Многие критики отмечают, что майнинг криптовалюты потребляет больше электроэнергии, чем целые страны. По оценкам, потребление электроэнергии Биткоином составляет 130 ТВт/ч, что превышает потребление электроэнергии в Норвегии, ОАЭ и Нидерландах.

Однако большинство сторонников Биткоина занимают по этим вопросам либо нейстральную, либо умеренно оборонительную позицию. Более того, значительная часть криптовалютного сообщества рассматриваетэти так называемые недостатки как преднамеренный выбор дизайна.

Это связано с тем, что известно как трилемма масштабируемости блокчейна. Проще говоря, это означает, что сеть может реально достичь только двух из следующих трех свойств одновременно: децентрализации, безопасности и масштабируемости.

Еще в 2017 году дебаты вокруг неэффективности Биткоина раскололи криптовалютное сообщество на две враждующие фракции. Одна группа считала, что Биткоину необходимо увеличить размер блоков, чтобы вместить больше транзакций. Однако другая сторона утверждала, что это ослабит децентрализацию Биткоина, увеличив размер блокчейна.

Примечательно, что размер блокчейна Биткоина уже вырос до сотен гигабайт. Экспоненциальный рост затруднит загрузку и хранение копий блокчейна для большинства людей.

Не сумев заручиться достаточной поддержкой внутри биткойн-сообщества, сторонники крупных блоков разделили Биткоин для создания Bitcoin Cash (BCH) в августе 2017 года. Оба сообщества обменивались ударами на протяжении всего 2017 года, но в конце концов оригинальная криптовалюта Биткоин победила. Рыночная капитализация BCH в 2021 году уступает капитализации Биткоина на сотни миллиардов долларов.

Что касается флагманской криптовалюты в мире, сообщество единогласно решило, что масштабируемость не так важна, как стабильность. В конце концов, если биткоин рухнет и выйдет из строя из-за поспешного обновления, не имеет значения, насколько быстро ваши транзакции проходят.

Что касается дебатов о потреблении электроэнергии, то это по-прежнему вызывает озабоченность. Однако со временем многие предполагают, что майнеры будут вынуждены перейти на возобновляемые источники энергии, чтобы снизить затраты (подробнее об этом чуть позже).

Почему Биткоин Такой Дорогой?

Цена биткоинов регулируется простым экономическим принципом спроса и предложения. На момент написания этой статьи в середине 2021 года каждый биткоин оценивался примерно в 30 000 долларов. Это значительно выше, чем у многих других криптовалют, так что же подпитывает спрос, если использовать ее в качестве валюты так непрактично?

Биткойн отличается от большинства валют тем, что он является ограниченным ресурсом — в обращении всегда будет только 21 миллион долларов. Более того, скорость, с которой новый биткоин выходит на рынок, полностью предсказуема.

В течение первых четырех лет существования Биткоина каждый блок приносил майнерам вознаграждение в размере 50 BTC. Однако почти десять лет спустя эта цифра упала до ничтожных 6,25 BTC. В итоге, придется подождать до 2140 года, пока не будет добыт последний биткойн.

Это все потому, что вознаграждение за блок Биткоина должно уменьшаться вдвое каждые четыре года или около того. Это явление, известное как «сокращение вдвое» в криптовалютной индустрии, имеет далеко идущие последствия.

Самое главное, что майнерам, из этого, платят вдвое меньше за выполнение такого же объема работы. Чтобы оставаться с прибылью, либо затраты на их работу должны снизиться вдвое, либо цена Биткоина должна удвоиться. К счастью для майнеров, как правило, случается и то, и другое.

С годами оборудование для майнинга не только стало чрезвычайно эффективным, но и три события, связанные с сокращением биткоинов вдвое, до сих пор также вызывали экспоненциальные циклы роста рынка криптовалют.

Фиксированное предложение Биткоина и запланированное сокращение вдвое сделали его идеальным активом для сбережения в глазах многих инвесторов, больших и малых. В эпоху, когда хранение бумажной валюты быстро становится нежелательным из-за инфляции и девальвации, многие вместо этого уходят в безопасные активы, такие как золото и биткоины.

Однако, в отличие от золота, криптовалюту можно легко хранить, аутентифицировать и транспортировать. Барьер для входа также значительно ниже, тем более, что вы можете купить крошечную долю криптовалюты. Поэтому неудивительно, что Биткоин часто называют «цифровым золотом», хотя истинная полезность выходит далеко за его рамки.

Используют ли Преступники Биткоин для Финансирования Незаконной Деятельности?

Биткоин был выпущен после экономического кризиса 2008 года, который был вызван в основном жилищным и ипотечным пузырем начала 2000-х годов. Создатель биткоинов под псевдонимом Сатоши Накамото, намекнул, что криптовалюта была разработана для обеспечения независимости от центральных банков и правительств. Тем не менее, если оставить в стороне либертарианские взгляды, отсутствие у Биткоина центральной власти, позволило ли преступникам воспользоваться им в своих интересах?

Действительно, некоторые из самых ранних и наиболее известных случаев использования Биткоина связаны с продажей нелегальных товаров и услуг. Однако стоит помнить, что большинство новых технологий, включая Интернет, на заре своего существования страдали от той же проблемы. Действия нескольких злоумышленников не обязательно представляют криптовалютную индустрию в целом, особенно несколько лет спустя.

Кроме того, помните, как можно проверять каждую транзакцию в сети Биткойн? Что ж, оказывается, что эксперты стали невероятно опытными в сужении идентификационных данных на основе общедоступных данных блокчейна. Из-за этого большинство гнусных пользователей давно перешли на альтернативные криптовалюты.

Согласно Chainalysis, незаконная деятельность в блокчейне Биткоинов составила менее 1% всех транзакций в 2020 году. На данный момент, вероятно, можно с уверенностью сказать, что физические наличные деньги гораздо более не неотслеживаемы, чем Биткоин.

Альтернативы Биткоину, Которые Стоит Рассмотреть

Если вас по-прежнему беспокоит неэффективность Биткоина или отсутствие анонимности, стоит отметить, что конкурирующие криптовалюты стремятся решить эти проблемы. Некоторые сильные альтернативы Биткоину включают следующее:

• Ethereum: Помимо того, что Ethereum является второй по величине криптовалютой, он находится на пути к тому, чтобы стать высокоэффективной криптовалютой. Ожидается, что обновление сети ETH 2.0 резко сократит энергопотребление сети, сделав транзакции намного более экономичными для конечных пользователей.
• Monero: Если вы ищете анонимность, Monero считается золотым стандартом. Криптовалюта и ее развитие ориентированы на конфиденциальность пользователей.
• DAI или USDC: Это стейблкоины (стабильные монеты), что означает, что их стоимость не колеблется. Если вы заинтересованы исключительно в отправке денег на международном уровне, стейблкоины предложат вам более быстрые и дешевые транзакции по сравнению с системой SWIFT в банковской отрасли. И DAI, и USDC привязаны к доллару США, поэтому они всегда торгуются на фиксированном уровне 1 доллара США.

Покупка Биткоинов: что вам нужно знать

Теперь, когда вы все знаете о самом главном, вы, вероятно, думаете о потенциальных инвестициях в Биткоин. Хотя невозможно дать общую рекомендацию, имейте в виду, что криптовалюты, как правило, волатильны – и на самом деле значительно больше, чем любой долевой или долговой инструмент. Ежедневная торговля Биткоинами обычно ведет к катастрофе, поэтому поддержание более длительного инвестиционного горизонта может быть вашим лучшим выбором.

Хотя существуют различные способы приобретения Биткоинов, обмен криптовалюты в наши дни является наиболее удобным вариантом. Всемирно известные платформы, такие как Coinbase, Gemini и Kraken, повсеместно считаются наиболее безопасным вариантом. Однако в зависимости от того, где вы живете, вам, возможно, придется согласиться на меньшую местную биржу.

Многие традиционные биржевые брокеры, в том числе Webull и Robinhood, также предлагают торговлю криптовалютами. Приложение Cash и PayPal также позволяют покупать биткоины, но не имеют функций полноценного брокера.

Если вы хотите инвестировать в долгосрочную перспективу, вы можете рассмотреть возможность вывода своих средств в частный биткоин-кошелек на своем компьютере или смартфоне. В прошлом, биржи несколько раз теряли криптовалюту своих пользователей из-за нарушений безопасности, при этом многие даже объявляли о банкротстве.

Обратите внимание, что самообслуживание — это палка о двух концах. При появлении запроса запишите резервную фразу своего кошелька и храните несколько ее копий в надежном и безопасном месте — возможно, даже в банковском шкафчике. Помните: если вы потеряете доступ как к своему кошельку, так и к резервной копии, никто не сможет помочь вам восстановить ваши активы.

Какое будет Будущее у Биткоина

Биткоин значительно повзрослел с момента своего первого выпуска. В 2017 году на рынок вышли первые производные продукты, сделав Биткоин популярным среди институциональных инвесторов. С тех пор такие компании, как Microstrategy и Tesla, сделали ставки на Биткоин на миллиарды долларов вместе с хедж-фондами, такими как Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Крупные финансовые учреждения, в том числе такие, как VanEck, теперь также работают над ETF на основе Биткоинов.

Также была проделана значительная работа по повышению жизнеспособности Биткоина как системы повседневных платеже. В частности, Lightning Network — это проект, целью которого является создание платежного протокола поверх основной сети Биткоинов.

Lightning, которую часто называют решением для масштабирования второго уровня, может предлагать почти мгновенные транзакции за небольшую часть стоимости. Однако широкое распространение является естественным предварительным условием для того, чтобы это сработало.

Говоря о массовом применении, Сальвадор стал первой страной, принявшей закон, признающий Биткоин законным платежным средством в 2021 году. В то время как этот закон вызвал изрядное количество международных споров, другие развивающиеся страны выразили готовность последовать их примеру.

Однако даже без официального признания Биткоин уже процветает в таких странах, как Венесуэла и Зимбабве. Слабая экономика делает Биткоин чрезвычайно привлекательным предложением. Это связано с тем, что даже после учета волатильности криптовалюты она часто более стабильна, чем гиперинфляционная фиатная валюта. С этой целью Биткоин вполне может обеспечить финансовую доступность в этих регионах.

Что касается того, что Биткоин может сделать для вас сегодня? Много всего! Во-первых, вы обнаружите, что международные переводы с использованием Биткоинов не только намного дешевле банковских переводов, но и значительно быстрее. Кроме того, если вы настроены оптимистично в отношении будущего Биткоина, небольшое воздействие на него не может повредить вашему инвестиционному портфелю.

Если у вас есть еще вопросы о биткойнах, определенно стоит посмотреть FAQ на bitcoin.org.

Вопросы-Ответы

• Вопрос: Биткоин переоценен или это мыльный пузырь?
• Ответ: Цена Биткоина определяется спросом и предложением. Уравнение предложения фиксировано, как описано выше. Однако спрос может расти и падать в зависимости от множества факторов. Это включает в себя настроения инвесторов, новости, принятие, шумиху сообщества и такие события, как уменьшение вознаграждения за блок вдвое. Вот почему важно не быть ослепленным краткосрочными выгодами или жадностью. Вместо этого посмотрите на картину в целом и на проблемы, которые Биткоин пытается решить. То же самое верно и для большинства других криптовалютных токенов.

• Вопрос: Могу ли я добывать Биткоины как физическое лицо для получения пассивного дохода?
• Ответ: Конечно, можете! Биткоин предназначен для децентрализации власти, поэтому чем больше майнеров, тем лучше. Однако имейте в виду, что для майнинга биткоинов вам понадобится специализированное оборудование, называемое ASICs. Приобрести их может быть немного сложно, и вам придется учесть затраты на электроэнергию, чтобы рассчитать рентабельность. Старые ASIC легко доступны, но они имеют смысл только в том случае, если у вас под рукой много солнечных или экономичных источников энергии.

• Вопрос: Можно ли взломать сеть Биткоинов?
• Ответ: Хотя ничто не может считаться неуязвимым, конструкция Биткоина снижает вероятность взлома почти до нуля. Другими словами, шансы на успешную атаку всей сети крайне низки. Однако ваш индивидуальный кошелек или биржа, которую вы используете, могут стать целью взлома. Не забудьте максимально защитить свои кошельки и хранить резервную копию в безопасном месте.

• Вопрос: Что, если я потеряю доступ к своему биткоин-кошельку?
• Ответ: Биткоин-кошельки содержат уникальный закрытый ключ, который жизненно важен для доступа к вашему балансу в сети. Без него никто не сможет получить доступ к балансу. Если вы потеряете свой телефон, ноутбук или другое устройство с биткоин-кошельком, вы можете использовать резервную копию для его восстановления. Биткоин не имеет центральной власти по своей природе, поэтому вы не можете решить эту проблему другим способом.

• Вопрос: Сколько стоят Биткоин-транзакции?
• Ответ: Как объяснялось выше, Биткоин отдает приоритет безопасности и децентрализации. Это происходит за небольшую плату в виде комиссии за транзакцию. Однако это может варьироваться в зависимости от текущего использования сети. В общем, вы можете рассчитывать на комиссию в размере нескольких долларов в биткоинах. Однако известно, что некоторые биржи взимают более высокую комиссию, поэтому перед внесением депозита изучите ее.

Кошелек, который вы используете, порекомендует оптимальную плату после учета пропускной способности сети. С другой стороны, вы платите одинаковую номинальную плату независимо от суммы отправляемого BTC, даже если она составляет миллиарды долларов.